Résumé : Le PnL flottant est le profit ou la perte non réalisé(e) des positions ouvertes, calculé(e) à partir du prix d'entrée par rapport au prix du marché actuel. Un PnL positif augmente l'équité, tandis qu'un PnL négatif la réduit et peut affecter les niveaux de marge. De grandes pertes flottantes risquent des liquidations forcées ou de dépasser les limites de perte. Gérer le PnL flottant avec un Stop Loss (SL) et un contrôle des risques est crucial pour le succès à long terme du trading.
Qu'est-ce que le PnL flottant ?
Le PnL (Profit and Loss) flottant fait référence au profit ou à la perte non réalisé(e) d'une position de négociation ouverte.Il est calculé en fonction de la différence entre le prix d'entrée et le prix actuel du marché de l'actif, multipliée par la taille de la position.
PnL flottant = (Prix d'entrée - Prix actuel du marché) x Valeur du pip x Taille de la position
Voici un exemple :
Vous avez passé un ordre de VENTE de 3 lots sur EURUSD à un prix de 1.10451.Le prix actuel du marché est de 1,10363.Et la valeur du Pip pour EURUSD est de 10 $.
Maintenant, voici comment calculer le PnL flottant :
PnL flottant = (1.10451-1.10363) x 10 x 3
= (8.8 Pips x $10 x 3 Lots)
= $264
Remarque :
La différence entre les pipettes sera exprimée en pipettes, vous devrez la convertir dans Pip.Pour cela, divisez la valeur par 10.
La valeur du tuyau peut varier en fonction du symbole.Trouvez la valeur du tuyau en fonction des symboles ici.
Pourquoi votre PnL flottant est-il négatif alors même que le marché évolue en votre faveur ?
Votre PnL flottant pourrait encore être négatif en raison de facteurs tels que le Spread (différence entre les prix d'achat et de vente) ou les frais de financement de nuit (taux de Swap) qui sont appliqués aux positions ouvertes.
Pour en savoir plus sur le prix d'achat et de vente, veuillez consulter ce blog.
Le PnL flottant affecte-t-il votre niveau de marge ?
Oui, le PnL flottant affecte directement votre niveau de marge.Un PnL flottant négatif important peut réduire vos fonds propres, ce qui peut conduire à un manque de disponibilité de marge libre.Si le niveau de marge tombe en dessous d'un certain seuil, vous pouvez être confronté à un stopout, c'est-à-dire que les transactions utilisant le plus de marge seront fermées pour rétablir la marge.
Quel est l'impact du PnL flottant sur vos transactions ?
Le PnL flottant affecte vos capitaux propres, c'est-à-dire la valeur totale de votre compte.Un PnL flottant positif augmente vos fonds propres, tandis qu'un PnL flottant négatif les diminue.Cependant, elle n'affecte pas le solde de votre compte tant que la position n'est pas clôturée.
Maintenant, explorons et voyons pratiquement comment cela peut affecter votre parcours de trading propre :
Par exemple, si vous placez une transaction sur XAUUSD, il est essentiel de comprendre les risques qui y sont associés, en particulier lorsque vous tradez sans Stop Loss (SL).Trader sans un SL peut entraîner des pertes importantes.
Exemples :
Scénario 1 : Trading XAUUSD : Le marché évolue contre vous
Dans une transaction ACHAT, si vous ouvrez XAUUSD à un prix de 2503.72 et que le prix actuel du marché est de 2501.80, vous subiriez une perte flottante.
Calcul
PnL flottant = (2503,72 - 2501,80) x 10 x 2
= (-19.2 Pips x $10 x 2.35 Lots)
= -451,2 $
Résultat : Votre perte flottante est de 451,2 $.
Risques potentiels :
Sans un Stop Loss (SL), la transaction reste ouverte, peu importe à quel point le marché évolue contre vous.
Examinons une situation dans laquelle le marché évolue fortement à l'encontre de votre position :
Scenario 2: Market Loss
Dans une transaction ACHAT, le prix d'ouverture de XAUUSD est de 2503,72. Maintenant, si le prix du marché actuel est de 2500,51, vous subiriez une perte.
Calcul
PnL flottant = (2503.72 - 2500.51) X 10 X 2
= (-32,1 Pips x 10 $ x 2,35 Lots)
= -754,35 $
Résultat : Votre perte flottante est de 754,35 $.
Scénario 3 : Breach de compte due à une perte flottante
Vous avez un compte Stellar 2-Step de 15 000 $, où le Daily Loss Limit est de 5 % = 750 $.Vous avez placé un trade de VENTE de 1 lot sur XAUUSD à 3345.00. Le prix a d'abord grimpé à 3352.50, puis est tombé à 3352.00.
Calcul
Au pic initial (Prix 3352,50):
PnL flottant = (3345,00 − 3352,50) × 10 × 1
= (-75 Pips × $10 × 1 Lot)
= −750 €
Après le rebond (Prix 3352.00):
PnL flottant = (3345,00 − 3352,00) × 10 × 1
= (−70,0 Pips × 10 $ × 1 Lot)
= −700 €
Résultat : Le compte est Breached en raison de l'atteinte du Daily Loss Limit dès que la perte flottante a atteint −750 $ à 3382.50, même si la transaction s'est clôturée plus tard avec une perte moindre.
Vous pourriez penser qu'éviter un Stop Loss (SL) pourrait entraîner un PnL négatif temporaire, mais finalement, la transaction se transformera en profit.Toutefois, si le marché évolue fortement à l'encontre de l'opération, votre compte pourrait être Breaché avant qu'il n'ait la possibilité de se rétablir et d'atteindre un PnL positif.
Par exemple, si vous avez un compte Stellar 2-Step de 15k, la Daily Loss Limit est de 5%.Cela signifie que si vous perdez plus de 750 $ en une seule journée, votre compte pourrait atteindre le Daily Loss Limit.
L'image suivante montre une représentation visuelle de la façon dont la perte flottante peut affecter votre parcours de trading propre :
Gérer votre PnL flottant et comprendre les implications des mouvements du marché sont des éléments cruciaux d'un trading réussi, en particulier dans un environnement de prop trading.Pour protéger votre compte et garantir un succès à long terme, il est essentiel d'utiliser des outils de gestion des risques.
En outre, il est essentiel de garder un œil sur votre PnL flottant.Le suivi de votre PnL flottant vous permet de rester informé de l'état actuel de vos transactions et de prendre des décisions opportunes pour protéger votre capital.
Vous pouvez ainsi éviter les risques inutiles et maintenir un compte de négociation sain.Donnez toujours la priorité aux stratégies de gestion des risques pour naviguer dans les challenges Trade Trade et optimiser vos performances sur votre parcours de prop trading.